谈信托公司合规文化建设的必要性
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2018-09-29 15:30

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  金融机构业务开展的关键就是要控制风险;其中,首当其冲的即为“合规风险”。所谓“合规风险”,巴塞尔银行业监管委员会发表的《合规和银行的合规职能》手册将其定义为“银行由于未能遵守适用于银行业务活动的法律、法规、条例、相关自律组织标准、行为规范而导致的法律和监管制裁、重大财务损失或声誉损失的风险”。

  上述定义,同样适用于信托公司。合规文化建设是控制合规风险的灵魂,信托公司合规文化建设作为合规管理、实现合规运作的基础,就成为了控制合规风险,从而控制业务风险的重要举措。

  信托公司不仅自身要积极融入经济全球化的浪潮,还要在健全公司治理结构、完善经营管理体制和上市等方面与时俱进。从国际银行业发展规律来看,合规管理乃是实施有效公司治理重要途径之一。因此, 我们必须从公司治理的基本机理和要求出发,加速构建具有竞争力的合规文化。

  近年来,银监会对信托公司的监管日趋规范、全面、严格。这就要求信托公司建立一整套有效管理各类风险的规范、制度和流程,自觉在公司内部形成浓厚的合规文化。

  最后,合规文化建设是信托公司提高制度执行力的核心所在,从而在确保效率的同时实现对业务风险的管控。

  现在很多金融机构,皇冠赌场都越来越注重公司内部制度的建设,通过制度来控制风险;但是,有了制度,却缺少执行力,导致制度无法落实。这究其根源也在于文化的欠缺,因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,制度才能落到实处。因此,建设良好的合规文化、实现信托公司内部合规与外部监管的有效互动,并以此促进从整体上优化流程管理、强化内部控制、实现稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变,就成为信托公司有效控制风险的重中之重。